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牢記使命 守正篤實 全面開啟鹽城反洗錢工作新征程

  2017年中央全面深化改革領導小組審議通過《關于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監管體制機制的意見》,首次將“三反”工作定位在國家發展的戰略高度,為今后反洗錢、反恐怖融資工作的開展指明了方向。近年來,人民銀行鹽城市中心支行牢固樹立“風險為本、審慎平衡”監管理念,嚴格依法行政,不斷提升監管水平,加強資金監測和部門聯動,推進隊伍建設,營造良好宣傳氛圍,切實提高轄內反洗錢和反恐怖融資工作的水平和有效性。

  立足履職,勇于探索

  夯牢反洗錢監管“壓艙石”

  鹽城中支在不斷豐富日常監管手段的基礎上,嘗試對涉案金融機構的回溯監管問責,并出臺《鹽城市銀行業金融機構可疑交易后續控制工作管理辦法》和《鹽城市銀行業金融機構可疑交易后續控制工作操作指引》來指導金融機構加大可疑交易報告后續控制力度,積極探索系統建設幫助提升非現場監管效率。監管手段常態化。三年來,累計開展非現場監管57次,投入監管資源170余人次,為人民銀行掌握義務機構履職情況提供了有效保障。回溯監管程序化。針對涉嫌洗錢犯罪的案件,加強涉案義務機構的回溯監管,出臺《鹽城市反洗錢義務機構回溯監管實施細則》,對涉及的義務機構所采取的回溯審查、風險評估、分類監管、風險提示等一系列監管措施進行明確和規范。后續控制一體化。出臺以鹽城市銀行業金融機構為對象的可疑交易后續控制工作《管理辦法》和《操作指引》,最大程度地降低潛在洗錢風險。系統建設集約化。組織開發《反洗錢非現場管理系統》,通過制度報備、線上調查、年終考核、業務交流等模塊實現了非現場監管的提質增效。

  精準發力,因地制宜

  筑實反洗錢監測“防火墻”

  加大異常資金交易監測,切實防范化解重大金融風險是擺在鹽城中支面前的現實難題,鹽城中支圍繞“三點”,切實將資金風險監測落到實處:抓住重點,“三個專項”成效凸現。在掃黑除惡專項斗爭中,鹽城中支提高政治站位,行領導多次研究和部署掃黑除惡工作,制訂周詳的工作方案,實行負面清單管理,指導金融機構加大內外排查力度,不斷完善工作機制。打破思維定式,強化線索摸排,先后分五批向市掃黑辦移交移線索29份,其中一份疑似套路貸線索已由公安部門立案偵辦。在打擊利用離岸公司和地下錢莊轉移贓款專項行動中,鹽城中支依靠金融機構,加強聯合研判,移交線索37份,涉案金額四十余億元。在打擊虛開騙稅專項行動中,指導金融機構完善甄別機制,三年累計發現并移交涉稅線索45條,有效打擊了犯罪分子的囂張氣焰,維護了地方經濟金融安全,受到地方政府高度肯定。

  完善機制,強化協作

  打造反洗錢合作“朋友圈”

  鹽城中支在監管的過程中逐步感受到完善的外部合作機制能使反洗錢監管如虎添翼,順暢的金融行業主管部門溝通更使信息共享便捷高效,特定的非金融機構范圍拓展逐步縮小了反洗錢監管盲區。建立完善合作機制。十年間,鹽城中支加強與反洗錢聯席會議成員單位間的溝通協作。先后與公安、檢察、紀委等單位建立了多個雙邊合作機制。鹽城中支還與市紀監委等部門建立了電子信息交互平臺,進一步提升了雙方的合作效率。加大與金融行業主管協調力度。鹽城中支按照《反洗錢法》的相關規定,與鹽城市銀監局、鹽城市保險行業協會相互協作,定期了解掌握新駐鹽銀行和保險機構的設立情況,共享義務機構經營現狀、通報執法檢查處罰情況、關注的重點業務產品和渠道,達到優勢互補,形成共同預防和打擊洗錢違法犯罪活動的合力。積極拓展特定非金融機構反洗錢監管領域。2018年,鹽城中支加強與市司法局、財政局溝通和協調,聯合發文在公證、律師事務所和會計師事務所行業開展反洗錢和反恐怖融資合作。

  黨建引領,創新機制

  調制反洗錢隊伍建設“催化劑”

  反洗錢隊伍建設首先是隊伍的政治建設,沒有過硬的政治立場,就無法培養出“四有”業務骨干,市縣兩級機構的監管更容易各自為陣,形成不了合力。不斷提升政治覺悟。鹽城中支以民生為先為宗旨,將反洗錢工作提升到維護國家經濟金融安全的高度,以“業務靠人,人靠黨建”為理念,并將政治建設融入日常監管中,不斷提升反洗錢人員的政治敏銳性和社會責任感。黨建和業務隊伍建設同考慮,共謀劃,實行清單式管理,通過流程再造實現提質增效,打通黨建與業務發展相融合的最后一公里。錘煉培養業務骨干。近幾年中支黨委高度重視骨干人才培養,不斷輸入新鮮血液,采取導師制和內訓師相結合的方式,持續提升青年同志的政治業務素質和理論寫作水平。通過擔任主查人、評估小組長、機構培訓師等方式加速反洗錢人才培養,讓骨干在實戰中成長。加強市縣監管聯動。為補齊縣域反洗錢監管短板,加快縣支行反洗錢人才培養,近三年通過以老帶新、以點帶面、以查代訓方式,充分發揮縣支行同志主觀能動性,利用縣支行同志既懂會計財務業務,又熟悉支付結算工作的優勢,從機構準入、異常報告、風險評估等方面助推縣域法人金融機構的反洗錢監管,減輕中心支行監管壓力。

  多措并舉,營造氛圍

  鑄造反洗錢工作“助推器”

  鹽城中支立足主題宣傳,不斷豐富宣傳手段,并結合鹽城地域、人群特點開展有針對性的宣傳,成效顯著。突出宣傳主題。近年來,鹽城中支按照“一年一特色”的宣傳原則,陸續推出“預防洗錢活動,打擊洗錢犯罪,維護金融秩序”“執行反洗錢新規,要求各單位因地制宜,創新方式,扎實開展反洗錢宣傳,營造生動熱烈的宣傳氛圍。突出平臺宣傳。組織金融機構依托營業網點、金融服務站發放宣傳折頁、張貼宣傳海報、懸掛宣傳橫幅,利用電子顯示屏滾動播放宣傳標語,讓反洗錢知識深入千家萬戶,確保宣傳全覆蓋、無死角。開展“對癥宣傳”。針對農村地區的客戶,著重從保護銀行賬戶,拒絕非法集資入手,提醒廣大農民謹防洗錢陷阱:針對社區老年居民、家庭婦女極易受到電信詐騙、非法傳銷蠱惑,組織轄內金融機構走進社區,講解防范洗錢陷阱等知識。針對青年學生群體,著重互聯網非法借貸和套路貸的風險防范,借力掃黑除惡專項斗爭,不斷配合司法機關加大打財斷血力度。 (作者為中國人民銀行鹽城市中心支行黨委書記、行長 劉耀庭 )

  

責任編輯:趙乘鋒
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