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不負時代 努力開創湖南反洗錢工作新篇章

  在人民銀行總行的領導和指導下,湖南省反洗錢工作積極順應新時代變化,緊緊圍繞防范化解金融風險大局,通過“夯基礎、嚴監管、謀協作、筑防線”,切實提升工作針對性和有效性,為維護全省社會安全穩定做出了新的貢獻。

  

  一、強化責任擔當,積極主動作為,不斷夯實反洗錢工作基礎

  健全完善的工作機制是推動反洗錢工作有序開展的基礎和保障。近年來,人民銀行長沙中心支行主動作為,以機制建設、制度建設和系統建設為推手,不斷夯實反洗錢工作基礎。

  一是構建橫向跨部門合作機制和縱向系統內聯動機制。人民銀行長沙中心支行先后與檢察院、法院、公安、海關等單位簽訂反洗錢合作備忘錄,有效凝聚反洗錢工作合力;與湖南證監局、原湖南保監局建立了反洗錢監管協作機制,強化監管聯動, 實現優勢互補;與人民銀行各市州中心支行在執法檢查、洗錢犯罪打擊等方面上下聯動,形成全省反洗錢立體工作網絡。

  二是建立健全相關工作制度。根據全省反洗錢工作實際和履職需要,先后制定了反洗錢執法檢查取證及檢查文書制作指引、反洗錢電子數據管理辦法、重點可疑交易報告管理操作規程等制度,規范全省人民銀行系統反洗錢工作標準和流程,提高反洗錢履職科學性和規范性。

  三是推進信息系統化建設。組織開發“反洗錢監管信息綜合管理系統”,實現各類反洗錢工作信息同一平臺處理、儲存、共享,為反洗錢監管提供有力技術支撐。根據風險評估需要,著手開發金融機構洗錢和恐怖融資風險監測系統,進一步提升反洗錢監管的前瞻性和有效性。

  二、牢記初心使命,加強反洗錢監管,充分發揮反洗錢在防范化解金融風險方面的作用

  近幾年,黨中央高度重視金融風險防范工作。作為反洗錢行政主管部門,人民銀行長沙中心支行始終牢記使命擔當,不斷強化反洗錢監管,有效提升金融機構風險防控能力。

  一是注重監管手段的前置性。應對洗錢活動,事前的風險防范比事后打擊更為有效。為此,人民銀行長沙中心支行認真組織對全省各行業各層級義務機構開展分類評價,督促義務機構積極改進反洗錢和反恐怖融資工作薄弱環節。綜合運用約見談話、監管走訪、定期聽取匯報等多種監管措施,指導義務機構完善反洗錢和反恐融資內部控制體系,做好風險防控工作。

  二是提高監管工作的針對性。以風險為本為原則,加大對法人義務機構和問題義務機構的監管。督促全省171家法人義務機構從制度、系統、流程等方面落實主體責任,有效履行反洗錢法定義務。指導法人義務機構落實全面風險管理要求,引導其及時開展洗錢和恐怖融資風險自評估,不斷健全洗錢和恐怖融資風險防控體系。就日常監管中發現的風險隱患,及時發布風險提示,指導義務機構有效防范各類風險。

  三是維護監管執法的權威性。以風險為導向,加強對具有系統重要性、涉案或高風險機構的執法檢查,并突出對高風險業務和高風險客戶管理情況的檢查,有效揭示義務機構履職風險。2017年以來,全省累計檢查各類義務機構136家,并依法對有關機構和個人進行處罰,促進其積極、有效履職,不斷提升義務機構合規水平和風險防控能力。

  三、以人民為中心,全力協助打擊洗錢犯罪活動,切實維護社會安全穩定

  黨的十九大提出始終堅持以人民為中心的發展思想。湖南雖為中部內陸省份,但洗錢形勢嚴峻,近年來,非法集資、傳銷等涉眾型犯罪案件高發,涉毒、涉稅犯罪多發,嚴重影響人民對美好生活的獲得感。在聯席會議制度框架下,人民銀行長沙中心支行通過定期會晤、情報會商、案件協查等方式,加強與其他部門的協調配合,積極協助打擊各類洗錢及其上游犯罪活動。聯合公安、檢察院、法院開展打擊利用離岸公司和地下錢莊向境外轉移贓款專項行動,成功破獲公安部督辦的“11.30”特大地下錢莊專案。配合稅務、公安、海關開展打擊騙取出口退稅和虛開增值稅專用發票專項行動,協助破獲多起重大虛開增值稅專用發票案件。認真開展掃黑除惡專項斗爭,累計發放宣傳手冊4000余份,張貼宣傳海報400多張。

  同時,人民銀行長沙中心支行按照中央反恐、反腐、掃黑等工作部署,積極協助紀委監委、公安等部門查詢有關涉案賬戶。2017年至今,共配合查詢涉恐、涉腐、涉黑、涉毒等案件120多起,協助開展反洗錢調查1400余次,協查賬戶近2萬個,為有關部門盡快掌握犯罪資金交易鏈條,鎖定犯罪對象提供了信息支持。

  另外,人民銀行長沙中心支行加強與公檢法等單位聯系溝通,積極推動洗錢罪的立案、起訴和宣判。在有關單位的共同努力下,湖南省打擊洗錢犯罪成效斐然,從2015年第一起洗錢罪判例開始到現在,短短三年多時間,全省洗錢罪判例已達12起,極大地威懾了洗錢犯罪行為。

  四、落實主體責任,筑牢第一道防線,推動反洗錢工作從形式合規向實質有效轉變

  義務機構是反洗錢工作的第一道防線。近年來,在人民銀行長沙中心支行的大力推動和各有關部門的共同努力下,湖南省內義務機構積極落實主體責任,反洗錢工作從形式合規逐步向實質有效轉變。

  第一,強化客戶盡職調查和身份識別。遵循“了解你的客戶”的原則,按照客戶身份識別要求,認真開展客戶盡職調查,通過多種方式,及時了解和掌握客戶的交易目的和實際控制人,并在客戶關系維系期間,認真做好客戶的持續識別和重新識別工作,切實守住金融入口。

  第二,做好可疑交易從“法定標準”向“自主監測”轉化。結合自身客戶、業務等特點,建立健全符合自身的可疑交易監測標準,強化人工分析甄別,可疑交易監測水平不斷提升,發現了一批有價值的可疑線索,為執法機關打擊毒品、地下錢莊、非法集資、電信詐騙等案件提供了重要情報支持,得到有關部門的充分肯定。

  第三,提升社會公眾對反洗錢工作的認識。積極履行社會責任,通過微信、報紙、短信、網絡平臺等宣傳渠道,采用進學校、社區、街道、鄉村等方式,因地制宜宣傳反洗錢知識,受眾對象超過300萬人次,推動形成了全社會共同參與反洗錢、預防和打擊洗錢犯罪的良好氛圍。

  2019年4月,金融行動特別工作組FATF公布了《中國反洗錢和反恐怖融資互評估報告》,這是我國反洗錢工作的標志性成就。站在新的歷史起點,人民銀行長沙中心支行將不負時代、不負人民、不負使命,繼續圍繞國家發展戰略,加強與其他有關部門的協調配合,積極開創湖南反洗錢工作新篇章。

  (作者系中國人民銀行長沙中心支行工會主任 )

  

責任編輯:趙乘鋒
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